中已婚夫妇分担家务和经济责任并不少见。配偶一方通常主要处理投资、理财和与投资顾问的互动。
当人们结婚时，他们通常有共同的经济利益，但如果分手或离婚，利益就会发生冲突，投资顾问的角色会变得更加复杂。
离婚期间的投资顾问
你的投资顾问应该如何建议你与他们的后续互动，以及如何获得他们管理的资产？就像生活中的很多事情一样。
投资顾问协议仅由一方配偶签署。
财务顾问对客户负有诚信义务。虽然顾问可能已经见过您和您的配偶，并讨论了您的财务状况，但重要的是要记住，财务顾问对投资顾问协议的签署人负有信托责任。因此，如果你的妻子签署了协议，而你没有，顾问有义务遵循你配偶的指示。
这意味着顾问可能会建议您的配偶如何以有利于您配偶的方式分割资产，因为这将对税收和/或流动性产生影响，并遵循您配偶的指示投资和/或转移这些资金。这个财务咨询机构可能不会给出法律意见，但他们绝对可以讨论哪些投资可能更有利于长期或短期以及税收后果，最终还是要听从客户的指示。
老闵行离婚律师
在这种情况下，你的顾问应该建议你在协议上签名。在可能的情况下，律师、你和你的配偶应该告知投资顾问和经纪公司的经理，共同账户中的所有未来交易都必须事先得到双方的同意。这两项行动都应该立即采取。
但这并不总是可能的。在这种情况下，根据问题和遗产的性质，与另一方达成协议和/或法院命令以维持财务现状并防止婚姻遗产的丧失可能是重要的。这些指令应立即提供给财务顾问，以便通知您的配偶。
我最近遇到了这样一个客户端场景。客户的配偶一直在管理资产和与投资顾问的关系。该账户由双方共同持有。离婚后六个月，账户对账单反映账户现金流出似乎过多。跟踪交易历史的困难是昂贵且耗时的，如果立即实施这些步骤就可以避免。
投资顾问协议由配偶双方签署。
如果你和你的妻子都在账目上签字，夫妻双方都有权管理资产的流向。也就是说，在离婚诉讼过程中，双方还将被要求披露其控制范围内的资产。
此外，顾问有信托责任“静观其变”，等待离婚的最终结果。不是所有的心理咨询师都知道这一点，也不是所有的心理咨询师都知道如何优先给与自己关系更好的配偶提建议。有些人可能知道这一点，但选择忽略它，希望离婚后仍然是投资者。
在桑德拉亨德里克森马特尔(Sandra hendrickson martel)和德里斯摩根马特尔(Driss Morgan martel)之间的仲裁案中，袁告诉爱德华琼斯(Edward Jones)和特洛伊迈克尔纳尔逊(Troy Michael Nelson)，原告成功起诉该经纪公司，指控其违反信托责任、未经授权的活动、欺诈性转让、监督和违约。(芬兰竞争管理局的仲裁决定15-00038)。
该索赔是在双方离婚诉讼期间提出的，当时被告涉嫌在妻子未授权或不知情的情况下，从一个受限账户中支付其丈夫的婚姻资金，拒绝获得判给原告的婚姻资金，并进一步忽视终止爱德华琼斯委托的人寿保险单，导致保险单的现金价值被耗尽。
最终，爱德华琼斯被判支付50万美元的仲裁赔偿金和诉讼费。这是一个重要的决定，因为它为客户提供了与任何投资业绩无关的违规奖励。
我有一个案例，我丈夫与一位财务顾问有着长期的社会和商业关系。他们定期打高尔夫球，在社交场合见面，互相介绍客户。丈夫希望将他的奖金投资到退休账户和大学529账户，减少他的流动性，限制以配偶支持为目的的收入共享，并迫使妻子为大学费用做出比她可能被命令做的更高的贡献。
在这种情况下，财务顾问首先声称，
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在漫长的婚姻期间和代理人与他们一起工作的那些年里，妻子从未参加过任何会议或讨论。因此，他认为，按照惯例，丈夫是管财务的，他没有理由和妻子进一步商量，虽然回忆起来他们两人都签了账。
当他在作证过程中发现丈夫竟然告诉经纪人双方要离婚时，他声称之所以不联系妻子，是因为丈夫把自己的婚姻状况写成了“离异，单身”，所以不需要通知妻子，也不需要在配偶受益人弃权部分签字。最后，我们可以提供证据证明经纪人已经收到了书面通知，双方正在办理解除手续，丈夫和经纪人要做出一些重大的让步。
简而言之，如果有任何关于优待的担忧，离婚律师最好给顾问发一份通知，提醒他们在未来以不冲突的方式为配偶双方服务的信托责任。有道德的经纪人或顾问永远不想被证交会或SEC惩戒，所以他们应该回应你的警告。
同样重要的是，无论双方是否签字，都要让经纪人知道双方正在办理解散手续，并向他们提供任何涉及账户处理的法院指令。最后，与律师-委托人关系不同，经纪人-委托人关系没有特权交流，所以与经纪人讨论的任何事情都可以被发现，经纪人可以被解雇，必须遵循合理相关的传唤。
因此，讨论提供给经纪人的信息的数量和性质是很重要的。此外，值得注意的是，经纪人可能会提供建议，引导人们寻找离婚后可以管理的资产，并从中获取佣金。
关键是找一个客观的离婚理财师，
老闵行离婚律师
也是一名持有执照的金融和投资专业人士，对离婚中的金融问题有着深刻的理解。客户应在FINRA上检查经纪人的纪律记录/公开记录，提前考虑向经纪人提出的重要问题，并在解散程序开始时通知任何经纪人。这些措施对于成功保护和管理离婚期间的资产将起到很大的作用。上海资深离婚律师